2008-02-26

Как да инвестираме в злато?

Как да инвестираме в злато?



Тази статия няма за цел да ви убеди да инвестирате в злато. Целта която съм си поставил е да разгледам различните варианти на инвестиция в злато, т.к. както в повечето неща в България, златото отново е "бамбашка" и ситуацията е различна от тази в чужбина.

Инвестиции в сребро

Среброто е доста по-евтино от златото. Въпреки това, ако инвестираме примерно 1000 лв в злато, и 1000 лв в сребро, след примерно 1 година ще имаме приблизително еднаква печалба. Някой анализатори твърдят, че възвръщаемостта на инвестицията в сребро би надминала съответната в злато. Това е защото среброто е промишлен метал, който се използува за производство на различни "неща", предимно електроника. Това значи, че бавно и постепенно среброто "изчезва", докато златото "стои".

За съжаление върху цената на среброто се начислява ДДС (данък добавена стойност). Това оскъпява цената с 20%, което прави инвестицията в сребро нерентабилна.

Инвестиции в злато - Какво трябва да знаем?

Златото се измерва в тройни унции (oz). 1 oz е приблизително 32 грама.

Цената на златото се измерва в щатски долари. В момента в който пиша това 1 oz = 938 USD. Естествено за нас е важно да знаем цената в лева, за което ползуваме курса за деня (938 USD x 1.3200 = 1'238.16 BGN). Добре е курса за деня да се смята до 4-тия знак.

Когато купуваме или продаваме злато, "търговеца" обикновено дава цени купува/продава. Маржа / Спреада между купува и продава на златото е нормално да е над 10-15, дори 20%. Това означава, че ако закупим злато цената трябва да се повиши поне 10% за да реализираме печалба. При златото движение от 10% е "нормално", такива движения стават доста бързо, но трябва да имаме пред вид, че не може да разчитаме на бърза печалба.

Инвестицията в накити НЕ е инвестиция в злато. Един пръстен от 14 карата, съдържа само 58% злато (14 карата / 24 карата = 0.58). Това значи, че купувайки пръстена, вие заплащате предимно труда на златаря, а не златото.

Не е необходимо да купувате кюлчета :) Едно кюлче от 1 кг струва 1000 гр / 32 гр = 31.25 oz * 938 USD = 29'312.50 USD (38'692.50 BGN). Това е голяма сума пари и едва ли няко би купил такова кюлче :)

Най-добрата и разпространена инвестиция в злато е купуването на златни монети (bullion coins). Има много монети които НЯМАТ никаква нумизматична стойност, но за сметка на това съдържат от 90 до 99% злато. Тези монети обикновено се секат с тегло 1 oz, 1/2 oz, 1/4 oz. Има също монети по 1/10 oz. Има дори монети по 1 кг. :)

Накрая на статията съм дал списък от някой монети.

Най-добрия начин да инвестирате в злато е да купувате по една златна монета (или защо пък не кюлчета :-) ) през определен период от време, да кажем през 3 месеца. Разбира се трябва да сте убедени защо правите тази инвестиция, също трябва да разбирате, че тази инвестиция е дългосрочна.

Какви монети е добре да се купуват?

Важно е монетата да е "известна". Ако сте закупили българска монета, и се опитате да я продадете в Германия например, купувачът ще я провери, гледа, претегля, мисли... Ако вместо българската монета, се предложите един "Кругерранд", която е "известна" монета, единственото което купувачът ще направи е да провери дали монетата не е фалшива - купувачът ще знае каква проба е златото, колко е тежка монетата и т.н.

Относно тежестта на монетата, от една страна е добре монетата да е дребна - 1/4 oz, защото може да се наложи монетата да се използува като пари. От друга страна 2 монети по 1/2 oz струват доста повече от 1 монета от 1 oz. Аз лично купувам монети от 1 oz.

Инвестиции в злато на световните борси

Ако имате сметка за търговия на американските борси, можете да изберете акцията GLD (Streetrack Gold Trust). Тази акция е фонд който се движи с цената на златото като 10 акции са на цена от 1 oz злато. Една акция GLD струва 92.79 USD.

Ако имате сметка за търговия на Швейцарската борса, можете да купите акцията ZGLD (ZKB Gold), идеята е същата, но цената е огромна - 32'700 CHF за 1 акция (30'000 USD).

Предимството на този вид инвестиция е:

  • Можете да купите/продадете"златото" бързо и лесно "с 1 клик на мишката".
  • Фирмите които казах GLD и ZGLD не могат да фалират, защото те реално са инвестирали само с пари на клиенти.
  • Няма такса за "съхранение" на златото.

Недостатъци:

  • Понякога, ако не и винаги, вместо злато, зад акциите "стоят" фючърси. Това въобще не променя цената нито пък създава някакъв риск, но все пак е важен недостатък.

Аз самият имам инвестиция в GLD.

Инвестиции в злато на специализирани уеб сайтове

Съществуват много сайтове които предлагат да ви продадат злато и да го съхраняват вместо вас (за което вие си плащате). Ше спомена само два от тях - http://www.goldmoney.com/ и http://www.bullionvault.com/ . Трети сайт е http://www.kitco.com/ (става дума за услугата pool account).

Предимството на този вид инвестиция е:

  • Можете да купите/продадете златото бързо и лесно "с 1 клик на мишката".
  • Тези фирми са регулирани от различни финансови разпоредби. (Kitco НЕ е регулиран).

Проблемите с този начин на инвестиране са

  • Дали имаме доверие на тези сайтове? Дали наистина има злато "зад уеб сайта".
  • Отварянето на сметка в тези сайтове е доста сложно. Със същата сложност може да отворите сметка в някоя фирма за търговия на американската или швейцарската борса.
  • Има такса за "съхранение" на златото, например $2 на месец.
  • Т.к. Kitco.com не е регулиран, при условие, че фирмата зад Kitco.com фалира, вие пиете една студена вода :-) . Аз не мисля, че това може да се случи, но това е достатъчно да ни откаже да инвестираме там.

Инвестиции в злато чрез e-gold

E-Gold.com е фирма която не е регулирана, покупката и продажбата е затруднена. Наскоро даже фирмата имаше съдебни проблеми. Всичко това трябва да ни подскаже да не инвестираме там :-)

Pert mint

Пърт минт е сертификат за "складирано" злато в гр.Пърт в Австралия. Това злато е гарантирано от правителството на Австралия. Закупуването на тези сертификати обаче е сложно и може да се извърши само от определени оторизирани фирми. Сертификатът е поименен.

Покупка на (физическо) злато online

Съществуват няколко добре известни сайтове за покупка на злато.

Най-добър и най известен е http://www.kitco.com/. За съжаление доставката на закупеното злато до България е доста скъпа.

Покупка на злато в България (София)

Доколкото съм запознат с пазара в България има 3 добри варианта за покупка на злато

  • БНБ - намира се в сградата на БНБ, продава Български монети, не само златни. По долу съм описал няколко монети които аз самия харесвам.
  • Първа инвестиционна банка - продава всички известни чужди монети. Цените са приемливи за монетите от 1 oz. и са високи за по-малките монети (1/2, 1/4 oz). Цените на сребърните монети са много високи, но както отбелязах там има ДДС, което оскъпява неимоверно.
  • Монетен двор - намира се в сградата на Художествената галерия (Царския Дворец). Продава български и чужди монети. Доколкото съм запознат цените са по-високи от тези в Първа инвестиционна банка.

Списък с монети "добри" за инвестиране :-)

Наименование,
коментар*
ДържаваВалута1
oz
1/2
oz
1/4
oz
Krugerrand
Възможно най-известната златна инвестиционна монета.
Монетата е с по ниска чистота (около 91%), но за сметка на това теглото е по-голямо за да компенсира примесите.
[krugerrand.jpg]
ЮАР-yyy
Maple Leaf
Чистота на златото 99.9999%
[maple.jpg]
КанадаCADyyy
Gold Eagle
При влизане в САЩ тази монета се декларира като $50 кеш
[eagle.jpg]
САЩUSDyyy
Australian Kangaroo
Чистота на златото 99.9999%
[kangoroo.jpg]
АвстралияAUDyyy
Георги Димитров емисия 1965 г. :-)
Тази монета е интересна с това, че цената на 1/4 oz монетата е точно половината от цената на монета от 1/2 oz.
Златото е с чистота 90.00 %.
Това е евтин начин да започнете инвестиция в злато.
За съжаление тази монета не е "известна" дори в България така че евентуалната продажба ще бъде по бавна.
[georgi_dimitrov.jpg]
БългарияBGL-yy

* С изключение на монетата "Георги Димитров", цитираните чистоти на златото може и да не са точни. За точна чистота на златото, карати, тегло и т.н. може да проверите в Wikipedia :-)

(c) 25.FEB.2008, Nikolay Mihaylov
nmmm@nmmm.nu

Материалът имат учебен характер
и не представляват препоръка за покупка на акции или
злато под каквато и да е форма.

2008-02-19

Анкета: Какво е инфлацията според вас?

Анкета: Какво е инфлацията според вас?
Повишаване на цените на стоките и услугите = 47%
...това е следствие от инфлацията, но не е причината. Въпреки това обяснението на инфлацията с това, че цените да речем на бензина растат е "желязно" и доста хора смятат това за правиленият отговор.
Увеличаване на парите в обръщение / Печатане на пари = 47%
...това е правилният отговор.
Скрит данък с който държавата облага народа си = 9%
...това също е правилен отговор. Защо държавата да облага хората с данъци, след като може да понапечата малко пари, вместо да ги вземе във вид на данък.
Някакъв мистериозен процес = 2%
...според американският президент Джими Картър правилният отговор е точно това.
Спекулативно увеличение на цените от страна на търговците = 14%
...обикновено извинението за инфлацията е точно това
Политическа инсинуация = 6%
...без коментар :-)