16.СЕП.2008 - Банкрут на Lehman Broders, кой е следващият?
Вчера, 15.СЕП.2008, банката Lehman Broders обяви банкрут след 158 години в бизнеса. Служителите си събраха нещата и си тръгнаха.
Как стигнахме до там?
Отговорът на този въпрос е че не ***ние*** сме стигнали до там, Lehman стигнаха до там в следствие на алчността да се спечели на всяка цена и кризата в ипотечния сектор на САЩ.
Въпреки, че медиите представиха събитието като неочаквано, много анализатори предвидиха падането на Lehman още през март. Дори аз :-) споменах за Lehman в коментар след статията си Bear Stearns - Комунизъм в действие.
В началото на този месец (Септември 2008), двете псевдо-държавни фирми Fannie Mae и Fredie Mac имат недостиг на капитали. Тези две фирми гарантират 2/3 от всички ипотечни кредити в САЩ. Освен големите световни банки, Китай и Русия имат голямо дялово участие в тези фирми. Това е и основната причина САЩ да не се намеси във войната в Грузия. Китай отправя полу-официално предупреждение "Оправете нещата или...". Американското правителство работи "усилено" за спасяване на ситуацията.
Lehman имат голямо дялово участие в Fannie и Fredie и изпитват не по малък недостиг на капитали. В този момент Korea Development Bank изявява интерес да закупи Lehman. Акциите на Lehman се повишават доста (но сравнено с предишната седмица). [^]
В събота 7.СЕП.2008, Хенри Полсън обявява ***национализация*** на Fannie и Fredie. Както винаги това се случва през "уикенда", т.к. борсите тогава са затворени. После Полсън ще обясни, че те както винаги са работили "усилено" и за това събитието е станало/обявено в събота [^]. Според "споразумението", правителството на САЩ ще "налее" около 100 милиарда долара във фирмите, но "обикновените" инвеститори няма да получат нищо. Акциите на двете фирми спадат от около $7 на 50 цента.
Важно е да се отбележи, че Китай и Русия не са "обикновени" инвеститори. Но банки като Lehman - са.
Следва кратка таблица, която бе публикувана на 11.СЕП.2008 от английски блогър. За съжаление в таблицата няма данни за Lehman Brothers, нито за Washington Mutual - друга "затънала" фирма.
| Фирма | Акции | Забележка |
|---|
| E*Trade | $ 150 Милиона | |
| AIG | $ 600 Милиона | |
| Citigroup | $ 450 Милиона | |
| Wachovia | 0 | Wachovia твърдят че всички акции са продадени,
и съобщават само загубата си -
$ 171 Милиона |
| Bank of America | $ 500 Милиона | |
| Wells Fargo | $ 480 Милиона | |
След "национализацията" рейтингът и доверието на хората към (американското) правителството и Федереалният Резерв спадна. Трябваше да се намери изкупителна жертва, т.е. някой да банкрутира за да стане той за пример, че не всеки ще бъде спасен.
"Кандидатите" :-) бяха [^]:
- Washington Mutual
- Lehman Brothers
- Merrill Lynch
Оказа се, че Bank of America е решила да закупи Lehman Brothers, но после се спряла на Merrill Lynch - това отново "случайно" стана в неделя (14.СЕП.2008).
Lehman Brothers подаде документи за банкрут в понеделник, но новината се знаеше от неделя.
В същото време AIG - American International Group "търси" 400 милиарда (билиона) долара за да не обяви банкрут. Тази банка и застрахователна институция "държи" застраховките на голяма част от ипотечните кредити не само в САЩ. Същата фирма "държи" застраховките живот на доста българи. Акциите на фирмата се сринаха от $70.00 на $4.76 ($2.80 пре-маркет в момента)
Какво да очакваме от тук нататък?
- Намаляване на основния лихвен процент, може би още днес.
- Банкрут или покупка на AIG и Washington Mutual.
- Задълбочаване на рецесията в САЩ.
- Задълбочаване на спада на борсите в САЩ и навсякъде по света.
- Повишаване на инфлацията в следствие от "създаването" (печатането) на нови долари, и (от)ново повишаване на цените на петрола и златото (въпреки спада в последните месеци).
Сравнение на акциите на AIG, Lehman, Fannie и Freddie.
===============
17.СЕП.2008 - Редакция за AIG.
Сделката за AIG е приключена. Фирмата е национализирана.
Искай и ще ти се даде :-)
AIG поиска $40 милиарда, получи $85 милиарда.
Очевидно AIG е поредната твърде голяма фирма за да банкрутира.
Федералният резерв вече е в застрахователния бизнес, имайки 79.9% от акциите на AIG. "Обикновените" инвеститори отново получават нищо.
Кой ще плати тези $85 милиона? Дали ще е американският данъкоплатец, или парите ще бъдат "напечатани" - в този случаи ще платят всички които имат долари.
Следващата стъпка на федералният резерв ще е да "позволи" на някой да фалира - може би Washington Mutual?
===============
